Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019

НПФ России за 2019 год по данным Центробанка

Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019

Наверняка многие из вас уже сегодня хотят перевести часть своей пенсии в негосударственный пенсионный фонд России, а потому не лишним будет ознакомиться с рейтингом их доходности на 2019 год. Многие сайты публикуют свои собственные рейтинги, однако лучше ориентироваться на официальную статистическую информацию.

Как сложился 2018 год для пенсионных фондов?

Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент – все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

Сохранилась тенденция по “чистке” рынка – слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.

Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.

Как выбрать для себя НПФ, в чем его плюсы?

Большинство людей неоднократно слышали о том, что негосударственные компании, имеющие лицензию на осуществление пенсионного страхования, предлагают более выгодные условия, нежели ПФР. Положительные стороны заключаются в следующем:

  • вы сможете сами контролировать размер своих начислений в будущем, участвуя в различных накопительных программах,
  • контролировать движения счета в Личном кабинете,
  • передавать свои сбережения по наследству и т.д.

Основное преимущество заключается в возможности выбора той организации, которая вам больше всего подходит по определенным параметрам. При этом необходимо ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляются ежегодно.

Мы можем порекомендовать вам ориентироваться на списки, которые составляют крупнейшие агентства нашей страны, это РА и НРА. Найти их можно на официальных сайтах компаний или по запросу “Рэнкинг НПФ”.

Какие фонды предлагают самую высокую доходность?

Именно на этот показатель чаще всего обращают внимание клиенты, и это верно, ведь именно от этих цифр будет в конечном итоге зависеть размер пенсии, которую вы будете получать. Чем эффективнее инвестиционная политика компании, тем более это выгодно для вас.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

по доходности по данным Центробанка на конец 2018 г.:

  1. «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – ставка 9,12% в год,
  2. «Согласие-ОПС» – 6,83%,
  3. «НПФ «Первый промышленный альянс» – 6,82%,
  4. «Алмазная осень» – 6,81%,
  5. НПФ ВТБ Пенсионный фонд – 6,81%,
  6. «УГМК-Перспектива» – 6,62%,
  7. «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» – 6,44%,
  8. «НПФ Сбербанка» – 6,36%,
  9. «НПФ «Сургутнефтегаз» – 6,27%,
  10. «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» – 5,83%.

ТОП-15 наиболее доходных фондов:

Какие компании являются самыми надежными, кому можно доверять?

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

по надежности РА:

Все они обладают показателем А++, что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций.

Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска.

Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

ТОП-13 по оценке РА:

ТОП-10 по оценке НРА, которая немного отличается от предыдущего агентства

Как еще можно оценить компании, предоставляющие услуги пенсионного обеспечения?

Если вы уже изучили информацию по прибыльности инвестиционной политики НПФ, узнали его надежность от нескольких агентств, но все равно не можете выбрать один из фондов, то можно обратиться к еще одному показателю – количеству его участников. Логично предположить, что большое количество граждан, которые отдали предпочтение тому или иному фонду, говорит о том, что в нем предлагаются действительно выгодные условия.

Помимо этого, чем больше лиц застрахованы в компании, тем больше денег он получает, соответственно инвестирует и приумножает. Это тоже немаловажный плюс при выборе между несколькими учреждениями.

по количеству застрахованных лиц:

Многие спрашивают: почему в этих списках представлены не все аккредитованные компании? Поясняем: рейтинговые агентства присваивают оценки фондам на договорной основе, т. е. за деньги. Поэтому в этих перечнях присутствуют не все фонды, а только те, которые оплатили данную услугу.

Таким образом, мы рассмотрели с вами важнейшие рейтинги негосударственных пенсионных фондов на 2019 год.

Источник: https://kreditorpro.ru/rejting-negosudarstvennyx-pensionnyx-fondov/

Нпф россии, список и табилца с рейтингом на 2019 год

Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019

ЛоготипНазвание НПФНародный рейтинг НПФОтзывы
УГМК Перспектива НПФ (5 3,80 из 5) Загрузка…0
НПФ Райффайзен (4 3,75 из 5) Загрузка…0
НПФ Национальный (10 3,60 из 5) Загрузка…0
НПФ Социум (12 3,58 из 5) Загрузка…0
НПФ Уралсиб (6 3,50 из 5) Загрузка…0
НПФ Федерация (14 3,36 из 5) Загрузка…0
НПФ Телеком Союз (9 3,33 из 5) Загрузка…0
НПФ Стальфонд (3 3,33 из 5) Загрузка…0
НПФ Ренессанс Жизнь и пенсии (4 3,25 из 5) Загрузка…0
НПФ ВТБ (30 3,20 из 5) Загрузка…0
НПФ Оборонно-промышленный фонд (5 3,20 из 5) Загрузка…0
НПФ Ханты-Мансийский (6 3,17 из 5) Загрузка…0
НПФ Сбербанк (36 3,06 из 5) Загрузка…0
НПФ Открытие (191 3,03 из 5) Загрузка…0
НПФ Большой (10 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Сберегательный (6 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ РГС (8 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Стратегия (2 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Гефест (5 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Альянс (2 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Промагрофонд (2 3,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Лукойл-Гарант (45 2,93 из 5) Загрузка…0
НПФ Согласие (7 2,86 из 5) Загрузка…0
НПФ Газфонд (37 2,84 из 5) Загрузка…0
НПФ Образование (5 2,80 из 5) Загрузка…0
НПФ Сургутнефтегаз (5 2,80 из 5) Загрузка…0
НПФ Будущее (26 2,77 из 5) Загрузка…0
НПФ Наследие (6 2,67 из 5) Загрузка…0
НПФ Нефтегарант (15 2,67 из 5) Загрузка…0
НПФ Европейский (6 2,67 из 5) Загрузка…0
НПФ Сафмар (47 2,60 из 5) Загрузка…0
НПФ Доверие (17 2,59 из 5) Загрузка…0
НПФ Транснефть (4 2,50 из 5) Загрузка…0
НПФ Капитан (5 2,40 из 5) Загрузка…0
НПФ Благосостояние (8 2,38 из 5) Загрузка…0
НПФ Электроэнергетики (8 2,38 из 5) Загрузка…0
Магнит НПФ (7 2,29 из 5) Загрузка…0
НПФ Стройкомплекс (4 2,25 из 5) Загрузка…0
НПФ Владимир (4 2,25 из 5) Загрузка…0
НПФ Социальное развитие (5 2,20 из 5) Загрузка…0
НПФ Алмазная Осень (4 2,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Волга-Капитал (1 1,00 из 5) Загрузка…0
НПФ Профессиональный Пока оценок нет Загрузка…1
НПФ Китфинанс Пока оценок нет Загрузка…0
НПФ Атомгарант Пока оценок нет Загрузка…0

Многие жители РФ пытаются определить, какой НПФ лучше. Уже в этом году в стране планируется провести пенсионную реформу. Пока сложно понять, какой именно она будет. Однако глава Минфина заявил, что накопительная система, действовавшая последние три года, уже не актуальна.

Предполагается, что в новой системе будут содержаться стимулы для вложения работниками средств в обеспечение будущей достойной пенсии. Однако здесь важно разобраться, куда именно стоит вкладывать средства, иначе можно просто лишиться своих накоплений.

Для обычного гражданина сделать такой выбор очень трудно, ведь специализированными знаниями располагают далеко не все.

Показатели доходности в рейтингах

Именно поэтому люди ищут какие-то ориентиры для сравнения НПФ и выбора подходящего варианта. Подобными ориентирами могут служить рейтинги НПФ, которые формируются с учетом целого ряда параметров. Конечно, ключевым показателем, заслуживающим внимания, является доходность.

По этому критерию «Эксперт РА» занимается формированием собственных рейтингов негосударственных структур. Последние цифры, обнародованные Центробанком, базируются на данных, обозначенных в отчетах за минувший год. В данном рейтинге доходности НПФ в 2018 году лидирующие позиции принадлежат:

  • «Гефесту»;
  • «Алмазной осени»;
  • «Национальному НПФ»;
  • «Роствертолу»;
  • «УГМК-Перспектива»;
  • «Первому промышленному альянсу».

Остальные позиции в топ-10 НПФ — 2018, по версии «Эксперта», достались «Большому», «Оборонно-промышленному фонду имени Ливанова», «Атомфонду» и НПФ Сбербанка.

Доходность «Гефеста» за предшествующий год оказалась равной 14,21%. Ранее фонд работал только с работниками горной промышленной и металлургической отрасли, но после реорганизации двухлетней давности превратился в АО. Теперь его услугами могут воспользоваться все желающие, для этого достаточно обратиться в любой из офисов в 9 городах России.

НПФ «Алмазная осень» изначально был корпоративной структурой, обслуживающий холдинг «Алроса». Даже в кризисные годы задержек пенсионных выплат здесь не было. По недавним данным доходность составляет 11,94%, услуги доступны всем россиянам.

Третье место рейтинга занимает Национальный НПФ. Его задачей было пенсионное обеспечение сотрудников «Татнефти», он и сейчас работает в основном с корпоративными клиентами. Доходность за предыдущий год составила 11,83%.

«Росвертол» основан для помощи работникам крупного предприятия авиастроения, выходящим на пенсию. С 2015 года работает на открытом рынке, но предоставляет услуги в основном в Ростове. Доходность– 11,3%.

Пятая строчка принадлежит фонду, созданному уральскими металлургическими предприятиями – «УГМК-Перспектива». В 2017 году он продемонстрировал уровень доходности в 11,2%, а одним из рекордных уровней стали 47,4% в 2009-м.

Оценка надежности

надежности НПФ, составленный тем же агентством, выглядит несколько иначе. Здесь верхние строчки достались следующим НПФ:

  • НПФ Сбербанка;
  • «ГАЗФОНД пенсионные накопления»;
  • «ГАЗФОНД»;
  • «Благосостояние»;
  • «ВТБ Пенсионный фонд»;
  • «Благосостояние Эменси»
  • «Нефтегарант».

Лидирует в рейтинге НПФ России — 2018 по доходности фонд Сбербанка с клиентской базой более 7,6 млн человек. Его преимуществами служат широкая филиальная сеть по стране, приличный доход, доступ к личному онлайн-кабинету и оперативное заключение соглашений.

Клиентами «ГАЗФОНДА Пенсионные накопления» уже стали свыше 6 миллионов человек. Большинство филиалов располагаются в Санкт-Петербурге и Москве. В 2016 году в ходе реорганизации к данной структуре присоединились несколько субъектов.

Для работы с корпоративными пенсиями существует отдельная компания – «ГАЗФОНД», которая находится на третьей строчке рейтинга НПФ России по надежности.

На четвертом месте – фонд «Благосостояние», детище РЖД. В 2014 году из состава этой организации выделили НПФ «Будущее», сотрудничать с которым может каждый желающий. «Благосостояние» работает только с сотрудниками РЖД. НПФ «Будущее» значительно ниже. Он не входит в топ ни по уровню надежности, ни по уровню доходов.

«ВТБ Пенсионный фонд» принадлежит группе ВТБ и характеризуется высокой устойчивостью в финансовом плане. Всем перечисленным фондам присвоен максимальный рейтинг в плане надежности ruAAA.

Особенности работы НПФ

Каждому россиянину, желающему увеличить размер своей будущей пенсии, необходимо знать принцип работы НПФ. Негосударственные структуры такого рода:

  • Осуществляют пенсионные выплаты.
  • Ведут учет денежных средств.
  • Инвестируют деньги в акции, долевые части и прочие финансовые инструменты.
  • Накапливают капитал для обеспечения выплат.

Важно! Существует несколько видов таких организаций. Универсальные не относятся к группам компаний, их активы состоят преимущественно из накоплений вкладчиков.

Территориальные работают в отдельных регионах при поддержке местных властей. Корпоративные и кэптивные функционируют на основе программ учредителей.

Как выбирать фонд

лучших НПФ России формируется с учетом надежности, степени доходности, объема накоплений и численности клиентов. В 2015-2016 годах его лидерами были фонды:

  • «Лукойл-Гарант», владеющий 14% рынка и не замеченный ни в каких махинациях;
  • «Сургутнефтегаз», демонстрирующий достойную доходность, превышающую уровень инфляции;
  • «Европейский» — с индивидуальными инвестпрограммами;
  • «Сбербанк», предоставляющий клиентам подробную отчетность и имеющий массу положительных отзывов;
  • «Промагрофонд» с общим объемом накоплений более 72 миллиардов рублей.

Важно! Выбирая подходящий пенсионный фонд, следует получить максимум информации о его работе и ознакомиться с отзывами клиентов.

Существует отдельный рейтинг НПФ — 2018 по объему накоплений. Такой показатель свидетельствует о качестве работы организации, а также степени доверия к ней клиентов. По этому параметру лучшими считаются фонды:

  • «ГАЗФОНД Пенсионные накопления»;
  • «ВТБ Пенсионный фонд»;
  • «Сбербанк»;
  • «Согласие»;
  • «Европейский пенсионный фонд»;
  • «Доверие»;
  • «Ханты-Мансийский НПФ».

Как видим, некоторые фонды попадают в топ НПФ сразу по нескольким показателям.

«Европейский пенсионный фонд» имеет высокий рейтинг по надежности и по доходности инвестирования средств пенсионных накоплений.

Для клиентов действует не только личный кабинет, но и мобильное приложение. Представительства организации функционируют во многих российских городах, головной офис располагается в Москве.

Фонд «Доверие» работает в Оренбурге, обеспечивая клиентам возможность направить онлайн-заявку на заключение договора. Организация участвует в программах софинансирования.

«Ханты-Мансийский НПФ» выплачивает дополнительные пенсии с 1996 года, работая в интересах сотрудников Югры. Филиалы фонда существуют в нескольких областях.

Как стать клиентом НПФ

Чтобы стать клиентом НПФ, необходимо заключить договор с такой организацией. Предварительно будущий клиент выбирает схему выплат, а также внесения взносов на свой счет. Необходимо учесть и другие нюансы:

  • Условия расторжения договора и внесения в него изменений.
  • Порядок выплаты государственной пенсии.
  • Тип выплат после достижения пенсионного возраста.
  • Периодичностью внесения средств.

Для вкладчика может быть открыт именной или солидарный счет. Первый предназначен для граждан, самостоятельно заключивших договор, второй открывается при заключении договора работодателем.

Полезная информация! Деньги, внесенные на счет, поступают в распоряжение фонда. В случае потерь компенсация выплачивается за счет средств фонда.

При достижении пенсионного возраста вкладчик может получить всю сумму сразу либо в виде ежемесячных выплат. Расторгнуть договор можно в любой момент, но здесь нужно изучить условия конкретного фонда. Менять управляющую компанию можно не чаще одного раза в год.

Проконтролировать размер своих накоплений можно через личный кабинет, такой сервис есть на сайтах большинства пенсионных фондов.

Предварительно нужно пройти процедуру регистрации, предоставить некоторые персональные данные и дать согласие на их обработку. Получить консультацию можно и у работников фонда по телефону либо посетив представительство лично.

Источник: https://ru-NPF.ru/reyting/

Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019 – Правовая помощь юриста

Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019

Home / Трудовое право / Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019

Ознакомимся с рейтингами НПФ России 2017-2018 года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

НПФ России: рейтинг лучших фондов по доходности в 2017-2018 году Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2017 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ.

Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений.

НПФ России: рейтинг лучших фондов по надёжности в 2017-2018 году Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее (если не более) важен и рейтинг надёжности фондов.

Важно

Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда.

Собственно российский регулятор, Центральный Банк, не занимается составлением таких рейтингов, но существует рейтинг агентства RAEX («Эксперт РА»), который считается достаточно авторитетным и не только признаётся, но и рекомендуется для использования самим ЦБ РФ.

2017-2018: куда перевести накопительную часть пенсии

Национальный негосударственный пенсионный фонд»

  • 2. « Негосударственный пенсионный фонд «Алмазная осень»
  • 1. « Негосударственный пенсионный фонд «Гефест»
  • надежности НПФ 2018 года
  • 5. НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»
  • 4. НПФ «Благосостояние»
  • 3. « Газфонд»
  • 2. НПФ «Газфонд пенсионные накопления»
  • 1.

доходности НПФ 2018 года Данные основаны на официальной отчетности НПФ за прошлый год, опубликованной на сайте Центробанка.

Наименование НПФ Доходность (%) Активы фонда (тыс. рублей) Капитал (тыс.

нпф россии 2018 по надежности и доходности

Знания о накопительной пенсии Размер перевода, необходимые документы и индексация Так как накопительная часть пенсии не делится на части, размер перевода можно узнать в личном кабинете на сайте ПФР или путем личного обращения в ближайший филиал организации. При этом необходимо представить следующие документы:

  • заявление по установленной форме о переводе средств в НПФ;
  • паспорт;
  • пенсионную карту;
  • страховой полис о пенсионных выплатах;
  • реквизиты счета, на который НПФ будет отчислять выплаты.

Как распорядиться накопительной пенсией Все негосударственные пенсионные фонды обязаны 1 раз в год в августе индексировать накопительные вклады согласно уровню инфляции.
Но не ниже. Процент зависит от общей суммы капиталовложений и доходности той организации, которая этими активами управляет.

нпф россии 2018

Как заключить договор Если человек решает формировать размер своей будущей пенсии с помощью НФП Сбербанка, ему необходимо самостоятельно явиться в ближайшее отделение банка.

Внимание

Для оформления договора необходимо предоставить всего два документа: паспорт и СНИЛС.

Важно, чтобы это были оригиналы, а не ксерокопии.э Образец договора скачайте здесь.

Сотрудник банка консультирует клиента по всем вопросам.

В этот момент важно не стесняться уточнить все нюансы, чтобы потом не возникло сложностей.
Как только все решено, консультант предлагает оформить договор.
На всю процедуру уходит не более 15 минут. Как только договор будет готов, человек может заходить в личный кабинет. Это позволяет ему следить за всеми изменениями во вложениях.

Кроме того, Сбербанк регулярно предлагает своим клиентам выгодные предложения, позволяющие увеличить размер капитала.

Как выбрать нпф (негосударственный пенсионный фонд)?

Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию – дело не такое простое.

Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет.

И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно.

Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора – ЦБ РФ.

Сумма взносов увеличивается за счет инвестиционного дохода.

При этом размер пенсии напрямую зависит от количества накопленных денег. Для оформления договора необходимо предоставить паспорт и СНИЛС.

При постоянных взносах необходимо придерживаться определенных правил: первоначальный взнос 1000 рублей последующие вклады не менее 500 рублей Клиент всегда может получить деньги досрочно.

Однако при этом сумма выплат зависит от длительности нахождения денег в банке: спустя 2 года 100% внесенных взносов и 50% инвестиционного дохода спустя 5 лет 100% внесенных вкладов и 100% инвестиционного дохода Как и в предыдущих программах деньги не может снять третье лицо, кроме вкладчика. Данная сумма не делится между супругами в случае развода, однако ее можно завещать какому-то человеку.
НПФ «Газфонд пенсионные накопления» Причина большого объема активов «Газфонда пенсионные накопления» — проведенная в 2016 г. реорганизация «

Газфонда», в результате которой к новообразованному фонду были присоединены несколько НПФ.

После слияния число клиентов «Газфонда пенсионные накопления» превысило шесть миллионов человек, а объем резервов – 16 млрд рублей. Клиентами фонда могут стать как организации, так и частные лица; правда, филиалы фонда в основном находятся в Москве и Санкт-Петербурге. 1.

НПФ «Сбербанка» Как «Сбербанк» лидирует в списке банков по числу клиентов, так НПФ «Сбербанка» занимает первое место по рейтингу надежности. В пользу его говорят как длительный срок существования на рынке, так и число клиентов, превысившее 6,8 млн человек, и объем активов (в первом квартале 2017 г.

он превысил 435,2 млрд рублей). А в конце 2017 г.

НПФ Благосостояние ruAAA Стабильный 8 АО «НПФ «Нефтегарант» ruAA+ Стабильный 9-13 Алмазная осень ruAA Стабильный Атомгарант ruAA Стабильный АО «НПФ «Сургутнефтегаз» ruAA Стабильный НПФ «Альянс» ruAA Стабильный Национальный НПФ ruAA Стабильный 14-15 Большой ruAA- Позитивный НПФ «Социум» ruAA- Стабильный 16 АО «НПФ Согласие-ОПС» ruA+ Стабильный 17 НПФ “Первый промышленный альянс” ruA Стабильный 18-20 Владимир ruA- Стабильный Ханты-Мансийский НПФ ruA- Стабильный НПФ «Сафмар» ruA- Стабильный 21 НПФ РГС ruBBB+ Стабильный 22 Доверие ruBBB- Стабильный 23 НПФ «УГМК-Перспектива» отозван – НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице.

Сумма пенсии, которую потом получит человек, напрямую зависит от накоплений.

Для оформления этой программы нужен только паспорт. Однако важно придерживаться несложных правил:

  • первоначальный инвестиционный взнос должен быть не менее 1500 рублей;
  • периодические вклады могут составлять от 500 рублей.

При желании средства можно получить раньше выхода на пенсию.

В этом случае человек получает такую выгоду: спустя 2 года 100% внесенных взносов и 50% инвестиционного дохода спустя 5 лет 100% внесенных вкладов и 100% инвестиционного дохода Стоит отметить, что внесенные деньги могут передаваться по наследству. Однако он не делятся при разводе и не передаются третьим лицам. «Гарантированная» Сумма ежемесячных взносов и график зависит от размера пенсии, которую желает получать клиент в будущем.

Размер пенсии четко прописывается в договоре, это дает гарантии клиенту.

УГМК-Перспектива» Первым в топ-5 самых доходных ПФ находится «УГМК-Перспектива» — негосударственный пенсионный фонд, основанный более десяти лет назад крупными металлургическими предприятиями Урала.

Как можно предположить, основное число его клиентов составили работники этой самой металлургической промышленности, в основном проживающие в «столице Урала» — Екатеринбурге.

С 2006 г., когда «УГМК-Перспектива» начала работать на ниве обязательного пенсионного страхования, были годы тучные (например, 2009 г., когда компания показала впечатляющую доходность в 47,40%), и были годы «голодные» (как в 2008 г., завершенном с доходностью нулевой).

По данным на сентябрь 2017 г. «Перспектива» показала доходность в 11,2%.

4. «Роствертол» НПФ «Роствертол» был создан в 1994 г.

Источник: http://dipna5.ru/protsentnye-stavki-v-negosudarstvennyh-pensionnyh-fondah-2018/

НПФ России 2019 по надежности и доходности

Процентные ставки в негосударственных пенсионных фондах 2019

НПФ или негосударственный пенсионный фонд – это акционерное общество, деятельностью которого является негосударственное пенсионное обеспечение. Деятельность НПФ регулируется законом N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

Немного из истории

Появление первых негосударственных пенсионных фондов в России связано с изданием Указа Президента Российской Федерации от 16 сентября 1992 г. № 1077 «О негосударственных пенсионных фондах». Указ был принят в рамках чрезвычайных полномочий Президента РФ на период проведения экономических реформ и имел силу закона.

На основании данного указа учреждено около 350 организаций рассматриваемого типа. В 1995 году создана Инспекция негосударственных пенсионных фондов с целью лицензирования деятельности НПФ. В конце 1996 года было выдано 26 лицензий для осуществления некоммерческой деятельности, а к концу 1997 года такие разрешения получили 252 организации.

До 2007 года количество НПФ в России принципиально не изменялось. Привлекательность НПФ в том, что они предлагают более выгодные условия, чем ПФР. Плюсы вкладов:

  • самостоятельный контроль размера пенсии;
  • участие в различных программах фондов с целью получения бонусов;
  • самостоятельный выбор наиболее подходящей компании.

Ежегодно НЦБ России обновляет список некоммерческих пенсионных фондов, которые заслуживают доверие населения.

Краткие статистические данные:

  • с 1997 года количество НПФ с 252 сократилось до 69;
  • 38 из действующих компаний участвуют в системе гарантирования вкладов, 31 – нет;
  • всего в негосударственных структурах размещено пенсионных накоплений на сумму 3,3 трлн. рублей.

По оценке Национального рейтингового агентства через 2-3 года на рынке останется не более 30 негосударственных пенсионных фондов. В лидерах находятся: Сбербанк, Газфонд и ВТБ пенсионный фонд.

Список надежных НПФ

Критерий надежности оценивает степень стабильности компании.

НПФ России 2018-2019 по надежности

НазваниеИмущество (в млн.руб.)
1.Сбербанк468
2.Газфонд406
3.Благосостояние348
4.Будущее295
5.Лукойл-Гарант283
6.Самфар201
7.РГС198
8.Газфонд пенсионные накопления181
9.НПФ электроэнергетики141
10.ВТБ пенсионный фонд140

Общий капитал 5 НПФ составляет 2/3 от суммы капитала всех игроков рынка. Кроме надежности, специалисты советуют проверить, входит ли фонд в систему гарантирования прав застрахованных лиц АСВ. Доходность фонда – это прирост накоплений. Заранее просчитать размер процента вложений невозможно.

РПФ 2018 лучших фондов по доходности

НазваниеДоходность (% годовых)
1.КИТ-Финанс12,26
2.Газфонд пенсионные накопления12,21
3.Наследие12,2
4.Промагрофонд12,19
5.Алмазная осень11,26
6.Атомфонд10,48
7.Социум10,23
8.Национальный НПФ10,13
9.УГМК-Перспектива10,1
10.ВТБ пенсионный фонд10,08

Список НПФ по рейтингу доходности 2018 демонстрирует, что финансовая успешность не зависит от масштабности организации.

Независимые рейтинги

Доходность и прочие критерии НПФ оценивает не только Нацбанк, но и независимые эксперты.

Топ самых надежных НПФ по версии РА «Эксперт»:

НазваниеПрогноз
1.НефтегарантСтабильный
2.Алмазная осень
3.Альянс
4.Атомгарант
5.Благосостояние
6.Благосостяние ЭМЕНСИ
7.БольшойПозитивный
8.ВладимирСтабильный
9.ВТБ пенсионный фонд
10.Газфонд

По статистике, в последнее время наблюдается резкое падение уровня доверия к некоммерческим пенсионным фондам. Еще летом 2016 года на вопрос «Насколько вы доверяете НПФ?» положительный ответ дали 24% респондентов, а в 2017-м – только 15%.

Такая статистика связана с тем, что в 2017 году увеличилось количество пострадавших от увода пенсий в другой фонд. Обманутых вкладчиков более 2,5 тысячи человек.

ТОП-10 лучших НПФ:

Газфонд

Основан в 1994 году. Всегда выполняет свои обязательства. Другие особенности деятельности фонда:

  • наличие серьезных учредителей и партнеров;
  • исполнение декларированных принципов инвестиционной политики;
  • рейтинг А++: исключительно наивысший уровень надежности.

Пенсионные резервы — это объем добровольных пенсионных взносов в рамках системы НПФ. Эти средства необходимы, чтобы компания смогла выполнять свои обязательства перед участниками пенсионных договоров.  Еще один важный показатель — пенсионные выплаты: объем денежных средств, которые выплачивались участникам НПФ.

Быть клиентом негосударственного пенсионного фонда могут:

  • физические лица: 4 схемы сотрудничества, вы определяете условия выплаты, сами устанавливаете период, когда вам будет начисляться пенсия.
  • корпоративные компании: 3 схемы сотрудничества, социальные пакет компании, партнерство работодателя и сотрудников.
  • пенсионеры: 7 схем сотрудничества, необходимо достижение пенсионного возраста, увольнение из организации-вкладчика.

Электроэнергетики

На протяжении 23 лет НПФ входит в число лидеров по основным показателям эффективности. Фонд прошел проверку Банка России в 2014 году.

Особенности НПФ:

  • гарантия выплат;
  • максимальная надежность;
  • общественное признание.

Программы фонда:

  1. Для себя. Формируйте собственный капитал.
  2. Для детей. Формируйте капитал для своих детей.
  3. Для родителей. Обеспечивайте регулярную поддержку для своих родителей.

Телеком-Союз

Это один из самых стабильных фондов, который входит в 10 лидеров рынка. Его цель – сохранить и приумножить пенсионный капитал россиян. Особенности НПФ:

  • выбрать наиболее подходящую для себя программу;
  • заключить договор по паспорту и СНИЛС;
  • выполнять свои обязательства, оговоренные в договоре.

Этот фонд также предлагает управление счетом онлайн.

Благосостояние

Фонд более 14 лет обслуживает самую крупную транспортную компанию страны — РЖД. В конце прошлого года организация являлась лидером по количеству активных счетов для клиентов, а собственное имущество фонда насчитывает 334,7 млрд. р. По статистике, фонду присвоен максимальный уровень финансовой надежности.

Внешэкономфонд

Внешэкономфонд поможет позаботиться о пенсии. В нем есть программы для частных лиц, бессрочная лицензия. Занимает 3 место по доходности инвестирования средств. Показатели деятельности следующие:

Вкладчики юр. лицаВкладчики физ. лицаВкладчики пенсионерыСумма пенсионных резервовВ том числе страховой резерв
61895723 327 343 123,73101 159 208,73

Сайт фонда не предусматривает обслуживание клиентов онлайн.

Социум

Цель фонда: хочешь получать пенсию больше? Периодичность выплаты, ее срок и объем определяются участником во время заключения договора.

Особенности фонда:

  • можно вложить маленькую сумму денег;
  • НПФ действует согласно законодательству и ее деятельность контролируется Банком России, что гарантирует сохранность денежных средств;
  • предусмотрена наследуемость накоплений за исключением пожизненных пенсий.

Волга-Капитал

Фонд работает по принципу: регулярно отчисляете 2-3% своего месячного дохода на счет НПФ в рамках программы негосударственного пенсионного обеспечения. Деятельность организации:

Показатели фонда201420152016
Размер страхового резерва (млн. руб.)45,552,965,1
Собственное имущество Фонда (млн. руб.)4 107,23 924,84 423,7
Количество участников Фонда, получающих негосударственную пенсию12 92914 35417 639
Кол-во вкладчиков9 5627 8787 748

Принцип работы:

  • ежемесячно с зарплаты высчитывается автоматически 22% на страховой взнос;
  • 16% из них расходуется для выплаты пенсии другим, на что государство обязуется в дальнейшем выплачивать трудовую пенсию;
  • 6% — это накопительная сумма.

Гарантия выплаты — страховой резерв объемом в 0,5 млрд. дол.

Ханты-Мансийский

Одно из преимуществ заключения договора с НПФ “Ханты-Мансийский” —получение дополнительных выплат к основной пенсии. Взносы участника могут передаваться по наследству. Чтобы стать клиентом, нужно заключить договор в ближайшем отделении, а контролировать счет с помощью онлайн-кабинета.

Первый промышленный альянс

Негосударственный пенсионный фонд предлагает следующие схемы работы для своих клиентов:

  • Схема №1: пенсионный взнос фиксированный, выплаты производятся пожизненно.
  • Схема №2: выплаты производятся в течение оговоренного срока.
  • Схема №3: есть возможность солидарного учета пенсии, выплаты производятся пожизненно.
  • Схема №4: есть возможность солидарного учета пенсии, выплаты осуществляется в течение оговоренного срока.

Первые две схемы подходят для физических лиц, вторые две — для юридических.

Сравнительная таблица НПФ РФ

Название НПФСобственное имуществоПенсионные резервыНаличие стабильного уровня надежности
Первый промышленный альянс3, 896 млрд. руб205, 67 млн. руб
Ханты-Мансийский16, 88 млрд. руб1, 061 млн. руб
Профессиональный2, 365 млн. руб1, 007 млн руб
Волга-Капитал4, 423 млрд. руб1, 367 млрд. руб+
Социум17 млрд. руб1,803 млн. руб+
Внешэкономфонд3, 359 млрд. руб281, 159 млн. руб
Благосостояние10, 363 млн. руб327, 012 млн. руб+
Телеком Союз34, 575 млрд. руб23, 906 млн. руб+
Электроэнергетики144 млрд. руб136 млрд. руб+
Газфонд415, 091 млрд. руб372, 203 млрд. руб+

Источник: https://2019god.me/finansyi/reyting-npf-rossii-2019-po-nadezhnosti-i-dohodnosti.html

Юрист24
Добавить комментарий